Кількісні показники використання відомостей обмеженого доступу

Показники інтенсивності використання відомостей обмеженого доступу в різних сферах банківської діяльності мають помітні відмінності. Використання банківської таємниці є досить поширеним (а в ряді випадків обов'язковим) елементом механізму розкрадань, що вчиняються у сфері РКО. Це визначається особливостями підготовки та вчинення таких злочинів. Згідно з отриманими даними, незаконно добуті відомості, що становлять банківську таємницю, використовувалися у зазначеній сфері в 66% випадків злочинних посягань. У 29% випадків злочинці заволоділи банківською таємницею шляхом неправомірного доступу до комп'ютерної інформації. При цьому незаконне збирання та використання інформації обмеженого доступу в 42% випадків відбувалися у складі ОЗГ.

Відносно високі показники зазіхань на інформацію обмеженого доступу, вчинених у співучасті, обумовлені тим, що підготовка та вчинення розкрадань у сфері РКО включають в себе систему специфічних дій, потребують пізнань і навичок у різних галузях діяльності (банківських технологій, інформатики та ін.), А отже, участі кількох осіб з розподілом між ними функцій, в тому числі функції збору охороняється інформації.

У сфері кредитування незаконно отримані відомості, що становлять банківську таємницю, використовуються злочинцями значно рідше - в 3% випадків. Це пояснюється специфікою механізму кредитного шахрайства, для здійснення якого потреба у використанні відомостей обмеженого доступу в більшості випадків відсутня.

Незаконно отримані персональні дані використовувалися для вчинення злочинів:

• - У сфері РКО - в 15% випадків (як правило, для відкриття карткових рахунків на чуже ім'я, виготовлення підроблених заяв про виплати по рахунку та ін.);
• - У сфері кредитування - в 4,6% випадків (найчастіше для виготовлення підроблених документів на отримання персональних кредитів).

Зміст охороняється законом інформації, використаної в цілях підготовки до скоєння злочинів

Типовим об'єктом незаконного отримання та використання в цілях підготовки до вчинення злочинів у банківській сфері є інформація наступного змісту:

• - Відомості про рахунки юридичних осіб (реквізити, відділення банку, операції по рахунку, залишок грошових коштів на рахунку);
• - Відомості про рахунки вкладників (реквізити, відділення банку, операції по рахунку, залишок грошових коштів на рахунку);
• - Інформація про "нерухомих рахунках" (рахунках, операції по яких не провадилися протягом тривалого часу);
• - Інформація про рахунки померлих вкладників.

Зазначена інформація використовується для виготовлення фіктивних судових рішень та виконавчих листів про списання грошових коштів з рахунків юридичних осіб; підроблених довіреностей на право розпорядження рахунком та одержання грошових коштів з рахунків юридичних і фізичних осіб; підроблених документів про право спадкування грошових коштів померлих або виїхали за кордон вкладників.

Приклад. У 2009 р, використовуючи інформацію, розголошення співучасниками з числа працівників банку, учасники ОЗГ викрали з рахунків клієнтів ряду банків Санкт-Петербурга за підробленими судовими рішеннями і виконавчими листами близько 14 млн руб. В іншому випадку сума грошових коштів, викрадених ОПГ з рахунку фізичної особи з використанням підробленої довіреності, склала більше 45 млн руб. Для виготовлення довіреності також використовувалися містять банківську таємницю відомості, розголошені співробітниками банку.