Банківська справа. Організація діяльності комерційного банку

Викладено зміст основних розділів спеціальної дисципліни "Організація діяльності комерційного банку.

Розглянуто види діяльності сучасного банку - комерційна, інвестиційна та роздрібна, викладено підходи до їх регулювання, виділено особливості організації роботи в російських банках. Перевидання доповнено практикумом за темами. Відповідає Федеральному державному освітньому стандарту вищої професійної освіти третього покоління.

Передмова Розділ I. ОСНОВИ ОРГАНІЗАЦІЇ ДІЯЛЬНОСТІ БАНКІВ КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК - основна ланка БАНКІВСЬКОЇ СИСТЕМИ РОСІЇ Законодавча основа, структура та організаційні засади банківської системи Російської Федерації Функції та принципи діяльності комерційного банку Організаційно-правові форми банків, порядок їх відкриття та державної реєстрації та ліквідації Органи управління банком і банківські організаційні структури ОПЕРАЦІЇ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ Банківські операції та угоди Пасиви банку, форми залучення ресурсів Структура і класифікація активів банку. Кредитні операції Інвестиційні та інші операції банків з цінними паперами ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ БАНКУ ЯК ОСНОВА ЙОГО ДІЯЛЬНОСТІ Призначення і функції власного капіталу Джерела власного капіталу Випуск акціонерними банками акцій у процесі формування та збільшення статутного капіталу Бухгалтерський і регулятивний капітал. Вимоги до достатності капіталу Розділ II. ОРГАНІЗАЦІЯ КОМЕРЦІЙНОЇ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ РОЗРАХУНКОВО-КАСОВЕ ОБСЛУГОВУВАННЯ КЛІЄНТІВ Сутність та основи організації національної платіжної системи Російської Федерації Міжбанківські розрахунки як основа організації безготівкових розрахунків в економіці Платіжні послуги банків господарюючим суб'єктам. Банківський рахунок . Форми безготівкових розрахунків Розрахунки платіжними дорученнями Розрахунки але акредитивами Розрахунки інкасовими дорученнями Розрахунки чеками Розрахунки у формі переказу грошових коштів на вимогу одержувача коштів (пряме дебетування)Розрахунки за допомогою векселів Касові операції банків Прогнозування касових оборотів банку Порядок прийому готівки від клієнта в операційну касу банку Порядок видачі готівки клієнтам з операційної каси банку Контроль дотримання касової дисципліни підприємствами та індивідуальними підприємцями ДЕПОЗИТНІ ПОСЛУГИ БАНКІВ ДЛЯ ОРГАНІЗАЦІЙ Види банківських депозитів Боргові зобов'язання, що випускаються банками Організація роботи в банку по залученню депозитів Формування обов'язкових резервів, що депонуються в Банку Росії ОРГАНІЗАЦІЯ КОРОТКОСТРОКОВОГО КРЕДИТУВАННЯ поточної діяльності підприємства Кредитні продукти банку та способи їх продажів Факторинг як особливий кредитний продукт Форми забезпечення повернення кредиту Кредитна політика комерційного банку Організація кредитного процесу та його основні етапи Порядок визначення якості кредиту і формування резерву на можливі втрати по позиках Розділ III. ОРГАНІЗАЦІЯ ІНВЕСТИЦІЙНОЇ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ (інвестиційний банкінг) ПОСЕРЕДНИЦТВО БАНКІВ ПРИ випуску та обігу цінних ПАПЕРІВ Банки як організатори випуску і первинного розміщення цінних паперів підприємств (андеррайтери)Підготовчий етап Первинне розміщення Вторинне звернення Торговельні операції банків на вторинному ринку цінних паперів Депозитарні послуги банків управління портфелем цінних паперів Послуги з управління цінними паперами клієнтів Формування та управління власним портфелем цінних паперів банку ОРГАНІЗАЦІЯ КРЕДИТУВАННЯ ІНВЕСТИЦІЙ Кредитування інвестицій як елемент інвестиційного банкінгу Види інвестиційних кредитів і процедура їх видачі банком Синдикований (консорціальні) кредит Іпотечні кредити на інвестиційні цілі Проектне фінансування як особлива техніка фінансового забезпечення інвестиційних проектів Лізинг як інструмент інвестиційної діяльності банків Розділ IV. ОРГАНІЗАЦІЯ РОЗДРІБНОЇ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ (РІТЕЙЛ БІЗНЕСУ) РОЗДРІБНІ ПЛАТЕЖІ Поштові перекази через відділення зв'язку Розрахунки за допомогою банківських карт Технологія проведення платежів в карткових платіжних системах з використанням магнітних карт Технологія проведення платежів в карткових платіжних системах з використанням смарт-карт Банкомат як елемент електронної системи роздрібних платежів Системи електронних грошових переказів Роздрібні платежі з використанням "електронних" грошей ПОСЛУГИ З РОЗМІЩЕННЯ ПРИВАТНИХ ЗАОЩАДЖЕНЬ Види банківських послуг з розміщення заощаджень приватних осіб Страхування вкладів фізичних осіб у банках КРЕДИТУВАННЯ ПРИВАТНИХ КЛІЄНТІВ Види споживчого кредитування Особливості іпотечного житлового кредитування і його основні моделі Законодавча база розвитку іпотечного житлового кредитування в Російській Федерації Умови надання іпотечних кредитів російськими банками Процедура отримання іпотечного житлового кредиту Розділ V. ОЦІНКА ТА РЕГУЛЮВАННЯ ДІЯЛЬНОСТІ БАНКІВ ФОРМУВАННЯ І ОЦІНКА ФІНАНСОВИХ РЕЗУЛЬТАТІВ ДІЯЛЬНОСТІ БАНКУ Доходи комерційного банку Витрати комерційного банку Формування і розподіл прибутку банку Оцінка рівня прибутковості банку КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК ЯК ОБ'ЄКТ БАНКІВСЬКОГО РЕГУЛЮВАННЯ Необхідність і завдання банківського регулювання Організація банківського регулювання в Російській Федерації Пруденційні вимоги і пруденційне регулювання діяльності банків Достатність капіталу Пруденційне регулювання кредитних ризиків Пруденційне регулювання ринкових ризиків Пруденційне регулювання процентного, операційного ризиків та ризику ліквідності Виявлення проблемних банків і заходи щодо їх оздоровлення Розділ VI. БАНКІВСЬКИЙ МАРКЕТИНГ І КОНКУРЕНЦІЯ НА РИНКУ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ КОМПЛЕКС БАНКІВСЬКОГО МАРКЕТИНГУ Зміст і необхідність застосування маркетингу в банківській сфері Особливості банківських послуг і продуктів Сегментація ринку банківських послуг Елементи комплексу маркетингу в комерційному банку КОНКУРЕНЦІЯ НА РИНКУ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ Форми і види банківської конкуренції Тенденції розвитку банківського маркетингу Спільні підприємства Фінансові конгломерати Кооперація з незалежними зовнішніми організаціями Розділ VII. УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ, ПАСИВАМИ І ВАРТІСТЮ БАНКУ УПРАВЛІННЯ активів і пасивів банку Управління фінансовими ризиками Класифікація фінансових ризиків Основні механізми управління ризиками Бухгалтерська модель Економічна модель Управління ліквідністю банку Поняття ліквідності Теорії управління ліквідністю Методи управління ліквідністю банку Ризик управління ліквідністю Трансферне ціноутворення як інструмент управління активами і пасивами УПРАВЛІННЯ КАПІТАЛОМ БАНКУ Власний капітал банку як об'єкт управління Інтелектуальний капітал і його роль у створенні вартості банку Управління вартістю банку корпоративного управління в банках Поняття корпорації та корпоративного управління Моделі корпоративного управління Особливості корпоративного управління в банках