Повна версія

Головна arrow Страхова справа arrow Страхування і управління ризиками

  • Увеличить шрифт
  • Уменьшить шрифт
>>
Страхування і управління ризиками - Чернова Г.В.

У підручнику розкрито такі основні теми, як ризик, управління ризиком та страхування, страхові операції, страховий продукт, товариства взаємного страхування, співстрахування і перестрахування, фінанси страхової організації, фінансова стійкість та платоспроможність страхової організації, інвестиційна діяльність страхової організації, особисте страхування, у тому числі медичне, страхування від нещасних випадків і хвороб, страхування життя. Розглянуто основні і спеціальні складні види майнового страхування, а також актуальні проблеми функціонування і регулювання світового і російського страхового ринку. Відображені останні зміни у зазначеній сфері діяльності, у тому числі тенденції розвитку російського та світового ринку страхування.

Для студентів, аспірантів і викладачів економічних та юридичних вузів, практичних працівників страхових компаній і всіх, хто цікавиться проблемами страхування.


Авторизируйтеся для можливості перегляду анотації


ПередмоваРозділ I. РИЗИК, УПРАВЛІННЯ РИЗИКАМИ І СТРАХУВАННЯ РИЗИК Поняття ризику Що таке ризик? Структурна характеристика ризику Економічні ризики Класифікація ризиків Критерії класифікації по характеристиці небезпеки Критерії класифікації по характеристиці схильності ризику Критерії класифікації по характеристиці уразливості Критерії класифікації по характеристиці взаємодії з іншими ризиками Критерії класифікації по характеристиці наявною інформацією про ризик Класифікація за величиною ризику Критерії класифікації по характеристиці витрат (витрат), пов'язаних з ризиком Інші класифікації Однорідність ризиківВисновки КОНЦЕПЦІЯ УПРАВЛІННЯ РИЗИКОМ Що таке управління ризиком? Основні принципи управління ризиком Загальна характеристика принципів управління ризиком Системний характер управління ризиком Відповідність системи управління ризиком загальним цілям і завданням носія ризику Врахування зовнішніх і внутрішніх обмежень системи управління ризиком Підтримання динамічного характеру системи управління ризиком Методи управління ризиком Класифікація методів управління ризиком Методи трансформації ризиків Методи фінансування ризиків Етапи управління ризиком Ідентифікація та аналіз ризику (етап 1) Аналіз альтернативних методів управління ризиком (етап 2) Вибір методів управління ризиком (етап 3) Виконання обраного методу управління ризиком (етап 4) Моніторинг результатів і вдосконалення системи управління ризиком (етап 5)Висновки ОСОБЛИВОСТІ УПРАВЛІННЯ РИЗИКОМ НА РІЗНИХ РІВНЯХ Загальна характеристика особливостей управління ризиком на різних рівнях Особливості управління ризиком на рівні держави Особливості управління ризиком на рівні фірми Управління ризиком і стратегія розвитку фірми Програма управління ризиком Управління ризиком і організаційна структура загального менеджменту Аутсорсинг управління ризиком Особливості управління ризиком фізичних осібВисновки СТРАХУВАННЯ ЯК МЕТОД УПРАВЛІННЯ РИЗИКОМ Особливості страхування як методу управління ризиком Загальна характеристика страхування як методу управління ризиком Послідовність прийняття рішень про використання страхування як методу управління ризиком Роль страхування в економіці Обмеження щодо використання страхування як методу управління ризиком Обмеження по типу ризику Обмеження за особливостями взаємовідносин сторін операції страхування Обмеження за особливостями ставлення до ризику Вирішення питання про страхування Переваги і недоліки страхування як методу управління ризикомВисновкиРозділ II. СТРАХОВІ ОПЕРАЦІЇ ЗАГАЛЬНА ХАРАКТЕРИСТИКА СТРАХУВАННЯ Основні поняття та визначення страхуванняЕкономічний ризик Мета, завдання та базові принципи страхуванняВисновки КЛАСИФІКАЦІЯ ЗА ВИДАМИ СТРАХОВОЇ ДІЯЛЬНОСТІ Класифікація по об'єкту страхуванняОсобисте страхуванняМайнове страхування Інші види класифікацій Європейська класифікація видів страхуванняВисновки СТРАХОВИЙ ПРОДУКТ І ЙОГО ВЕДЕННЯ Поняття страхового продукту Тарифікація Загальна характеристика Однорідні групи Формування тарифних груп Обмеження страхового покриття Страховий маркетингСкладові страхового маркетингу і його особливості Ведення страхового продукту Етапи ведення страхового продукту Прийняття ризику на страхування Облік у страховій компанії Врегулювання збитківВисновки ВЗАЄМНЕ СТРАХУВАННЯ - НЕКОМЕРЦІЙНА ФОРМА ПРОВЕДЕННЯ СТРАХУВАННЯ Сутність та особливості взаємного страхування Зарубіжний досвід взаємного страхування Російська практика взаємного страхування Види страхування, реалізовані у формі взаємного страхуванняВзаємне пожежне страхуванняВзаємне медичне страхуванняВзаємне морське страхуванняВзаємне страхування сільськогосподарських ризиківВзаємне страхування професійної відповідальностіВисновки СПІВСТРАХУВАННЯ ТА ПЕРЕСТРАХУВАННЯ - СИСТЕМА ПЕРЕРОЗПОДІЛУ РИЗИКУ МІЖ СТРАХОВИКАМИ Співстрахування Перестрахування Основні поняття та визначення Принципи перестрахування Форми перестрахування Види перестрахування Основні договори пропорційного перестрахування Основні договори непропорційного перестрахування Основні етапи формування перестрахувальної політики страхової організаціїВисновки ІНСТИТУЦІОНАЛЬНА СТРУКТУРА СТРАХОВОГО РИНКУ Загальна характеристика інституційної структури страхового ринку Інфраструктура страхового ринку Страхові посередники Страхові оцінювачі Страхові актуарії Страхові аудитори Страхові консультанти Інфраструктура ринку перестрахування Кептивні форма організації страхової діяльності Страхове освіта й наука Професійні організаціїВисновкиРозділ III. ОСНОВИ ЕКОНОМІКИ СТРАХОВИЙ ОРГАНІЗАЦІЇ ФІНАНСИ СТРАХОВИЙ ОРГАНІЗАЦІЇ Ризики страхової організації і фінансові джерела їх покриття Брутто-премія і її структура Баланс страхової компанії Фактори формування фінансових ресурсів Формування фінансового результату страхової організації Доходи страхової організації Витрати страхової організації Фінансовий результат страхової організації Показники фінансової діяльності страхової організації Цикл актуарного управлінняВисновки СТРАХОВІ РЕЗЕРВИ Загальна характеристика страхових резервів Страхові резерви по ризикових видах страхування загальні положення Резерв незароблених премій Загальні положення Резерви збитків Стабілізаційний резерв Резерв по страхуванню життя загальні положення Особливості формування резерву зі страхування життя для різних типів страхових продуктівВисновки фінансової стійкості і платоспроможності страхових організацій Загальна характеристика фінансової стійкості і платоспроможності страхової організації Оцінка платоспроможності страхової організації Методи оцінки платоспроможності страхової організації Бюджетування фінансової діяльності страхової організації Загальна характеристика бюджетування та його основні етапи Особливості складання проекту бюджету страхової організаціїВисновки ІНВЕСТИЦІЙНА ДІЯЛЬНІСТЬ СТРАХОВИЙ ОРГАНІЗАЦІЇ Особливості інвестиційної діяльності страховикаРизики страхової організаціїЦілі регулювання інвестиційної діяльності страхової організаціїСтруктура активів, обумовлена їх зв'язком зі страховими зобов'язаннямиІнвестиційні стратегія і політика страховикаПринципи інвестиційної діяльності страхової організаціїФорма отримання інвестиційного доходу Розміщення активів страхової організації Специфічні види активів страхової організації Правила розміщення страхових резервів Правила розміщення активів, прийнятих для покриття власних коштів страховика Ринок ланцюгових паперів як об'єкт інвестиційної діяльності страхової організації Управлінські рішення щодо формування інвестиційного портфеля страхової організації Формування першого приватного інвестиційного портфеля Формування другого приватного інвестиційного портфеля Формування третього приватного інвестиційного портфеляВисновки ОПОДАТКУВАННЯ, бухгалтерського обліку та аудиту СТРАХОВИЙ ОРГАНІЗАЦІЇ Оподаткування страхової організації Регулювання та організація бухгалтерського обліку в страховій організаціїНормативне регулювання бухгалтерського облікуОрганізація і принципи ведення бухгалтерського обліку Бухгалтерський облік і звітністьБухгалтерський облікЗвітність Організація страхового аудитуВисновкиРозділ IV. ОСОБИСТЕ СТРАХУВАННЯ ЗАГАЛЬНА ХАРАКТЕРИСТИКА ОСОБИСТОГО СТРАХУВАННЯ Особисте страхування як фактор соціальної стабільності суспільства Система соціального захисту від ризиків захворюваності та смертності Особливості обов'язкового особистого страхування Класифікація продуктів особистого страхування Двухфакторна класифікація продуктів особистого страхування Індивідуальні та групові договори особистого страхування Класифікація продуктів особистого страхування за складом покритих ризиків Особливості продуктів особистого страхування Особливості дизайну продуктів особистого страхування Поширення продуктів особистого страхування Загальна характеристика андеррайтингу особистого страхування Особливості андеррайтингу для деяких видів особистого страхування Тарифні класи Врегулювання збитків Російська специфіка продуктів особистого страхування Загальна характеристика особистого страхування в Росії Оподаткування операцій особистого страхування Псевдострахових схемиВисновки МЕДИЧНЕ СТРАХУВАННЯ В РОСІЇ Загальна характеристика медичного страхування в Росії Обов'язкове медичне страхування Загальна характеристика обов'язкового медичного страхування в Росії Суб'єкти й учасники системи обов'язкового медичного страхування, взаємовідносини між ними Проблеми та перспективи розвитку обов'язкового медичного страхування в Росії Добровільне медичне страхування Загальна характеристика Проблеми та перспективи розвитку добровільного медичного страхування в РосіїВисновки СТРАХУВАННЯ ВІД НЕЩАСНИХ ВИПАДКІВ І ХВОРОБ Загальна характеристика страхування від нещасних випадків і хвороб Огляд основних продуктів страхування від нещасних випадків і хвороб Страхування основних медичних витрат Страхування критичних захворювань Довгострокове страхування втрати доходів внаслідок втрати працездатності Страхування довгостроковій потреби в лікуванні / догляді Особливості страхування від нещасних випадків і хвороб в Росії Загальна характеристика Обов'язкове страхування від ризиків, пов'язаних з нещасними випадками і хворобами Добровільне страхування на випадок нанесення шкоди здоров'ю застрахованого внаслідок нещасного випадку або хвороби Добровільне страхування на випадок смерті застрахованого в результаті нещасного випадку або хвороби Добровільне страхування на випадок постійної або тимчасової втрати працездатності в результаті нещасного випадку або хворобиВисновки СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ Продукти страхування життя Загальна характеристика Види продуктів страхування життя Умови договору і їх зміна Особливості організації страхування життя Російські особливості страхування життяВисновкиРозділ V. ОСНОВНІ ВИДИ МАЙНОВОГО СТРАХУВАННЯ СТРАХУВАННЯ ВІДПОВІДАЛЬНОСТІ І ПІДПРИЄМНИЦЬКИХ РИЗИКІВ Страхування відповідальності Страхування підприємницьких ризиківСтрахування збитків від перерв у виробничій діяльностіСтрахування ризику невиконання договірних зобов'язань Страхування фінансових ризиківСтрахування ризику непогашення кредитуСтрахування ризиків кредитно-фінансової установиВисновки СТРАХУВАННЯ МАЙНА Страхування майна громадянСтрахова вартість і страхова сумаСтраховий тарифПеріод страхуванняМісце страхуванняВідшкодування збиткуПорятунок майна Страхування майна юридичних осіб Окремі види страхування майнаСільськогосподарське страхуванняСтрахування засобів залізничного транспортуСтрахування засобів повітряного транспортуВисновки СТРАХУВАННЯ НАЗЕМНОГО ТРАНСПОРТУ Страхування автотранспорту від угону і збитку Інші умови договору страхування автотранспортуТериторія страхуванняВимоги до наявності охоронних системПередстраховий огляд автомобіляВизначення величини страхової премії і терміни її сплатиВизначення розміру страхового відшкодування та порядок її виплатиМожливі причини відмови у виплаті страхового відшкодування Страхування супутніх ризиківСтрахування додаткового обладнанняСтрахування багажуСтрахування на випадок втрати товарного вигляду транспортного засобуАвтомобільний асистанс Андеррайтинг в автомобільному страхуванні Портфельний моніторинг в автострахуванні ПерестрахуванняВисновки ВИДИ СТРАХУВАННЯ ВІДПОВІДАЛЬНОСТІ ПРИ ВИКОРИСТАННІ ТРАНСПОРТНИХ ЗАСОБІВ Страхування цивільної відповідальності власників транспортних засобів Обов'язкове страхування цивільної відповідальності власників транспортних засобів (ОСАЦВ) Добровільне страхування цивільної відповідальності власників транспортних засобів "Зелена карта" Страхування відповідальності перевізників та експедиторівВисновки МОРСЬКЕ СТРАХУВАННЯ Загальна характеристика договору морського страхуванняЮридична природаМісце розташування Договір страхування судівСтрахування каско суден з відповідальністю за загибель і пошкодженняСтрахування каско суден з відповідальністю за пошкодженняСтрахування каско суден без відповідальності за пошкодження, крім випадків катастрофиСтрахування каско суден без відповідальності за приватну аваріюСтрахування каско суден з відповідальністю тільки за повну загибель судна, включаючи витрати по рятуваннюСтрахування каско суден з відповідальністю тільки за повну загибель судна Договір страхування вантажуСтрахування вантажу з відповідальністю за всі ризикиСтрахування вантажу з відповідальністю за приватну аваріюСтрахування вантажу без відповідальності за пошкодження, крім випадків катастрофи Договір страхування фрахту Страхування відповідальності судновласникаСтрахування ризиків відповідальності за зобов'язаннями, які виникають внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров'юСтрахування ризиків відповідальності за зобов'язаннями, пов'язаними із заподіянням шкоди майну третіх осібСтрахування ризиків відповідальності за зобов'язаннями, пов'язаними із заподіянням шкоди довкіллюСтрахування на випадок виконання приписів адміністративного характеруСтрахування зобов'язань за особливими видам договорівСтрахування витрат судновласникаВисновкиРозділ VI. СВІТОВИЙ СТРАХОВИЙ РИНОК ОСОБЛИВОСТІ СТАНОВЛЕННЯ ТА ФУНКЦІОНУВАННЯ СВІТОВОГО СТРАХОВОГО РИНКУ Становлення світового страхового ринку і його передумови Показники рівня і темпів розвитку страхового ринку по країнах і регіонах світового господарства Конвергенція - рушійна сила формування регіональних ринків і світового страхового ринкуВисновки ОСОБЛИВОСТІ РЕГУЛЮВАННЯ ВІДНОСИН на страховому ринку Поняття, цілі і завдання державного регулювання страхової діяльності Системи, типи і моделі регулювання страхових ринків на національному та світовому рівні Організація регулювання страхової діяльності Учасники процесу регулювання страхової діяльності Система організації діяльності учасників світового страхового ринку Інструменти регулювання страхової діяльностіВисновки РОСІЙСЬКИЙ СТРАХОВИЙ РИНОК І ЙОГО РЕГУЛЮВАННЯ Становлення і розвиток російського страхового ринкуСтійке зростання частки обов'язкового страхуванняНезбалансованість галузевої структури добровільного страхуванняНестійкість загальної динаміки страхових премій на душу населенняСкорочення числа страхових організацій і концентрація страхового ринкуЗниження суспільної значимості страхування Джерела регулювання страхової діяльності в Росії Система нормативних правових актів Російської Федерації різної юридичної сили Звичай ділового обороту Міжнародне законодавство - системоутворюючий компонент глобальної системи регулювання Регулювання страхової діяльності за різними класифікаційними ознаками Обов'язкове страхування Соціальне страхування Правовий статус страхових компаній Цивільно-правове регулювання договору страхуванняОзнаки договору добровільного страхуванняВисновки
 
>>